2013年伊始，面对日益复杂的宏观经济环境，公司自我加压，深挖潜力，坚持以风险为导向，以内部控制为手段，强化公司风险管理，为公司持续健康发展提供有效保障。 
　　一是新设项目风控评审委员会。为建立“审贷分离、分级审批、责权分明”的贷款审批机制，公司设立项目风控评审委员会，对在贷余额累计超过1000万元的项目开展集中分析与评价，从整体上控制了项目决策风险。 
    二是建立健全委托贷款管理制度。公司先后出台了《委贷业务管理办法》、《委贷审批管理办法》、《委贷放款操作规程》、《委贷业务综合收益率、手续费执行标准》、《子公司债权投资业务管理暂行办法》等业务制度，明确贷前调查、贷中审查、贷后检查的业务流程和操作规范，切实加强了公司业务流程管理。 
　　三是推行国正委托贷款信息管理系统。公司自主研发了国正委托贷款信息系统，全面覆盖委托贷款业务的申请、贷前调查、贷款审批、合同签订、合同放款、收息收贷、贷后管理等阶段和过程，完善了公司委托贷款业务实时动态的监管，极大地提高了公司风险监管效率和监管水平。 
　　四是强化财务管控水平。公司加强内部控制，按照国家有关规定建立健全企业财务会计制度，加强了内部审计、以全面的预算管理监控业务流程，以资金集中管理提升资金效率，极大地提高了公司风险管理水平。 
　　五是施行业务档案专人负责制。公司指定专人对相关权证类、委托贷款档案、贷款管理资料等进行妥善保管，并制定了《公司档案管理办法》，《委贷合同管理办法》，实行借阅、归还双登记制度，使业务档案管理工作日趋规范化、科学化。 
　　通过对公司委托贷款业务全过程风险把控，公司逐步形成了一套行之有效的风险监控体系，有力促进公司整体经营水平的提升。
（行政综合部  高品）